在當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段層出不窮、詐騙案件高發(fā)的嚴(yán)峻形勢下，興業(yè)銀行綿陽分行始終保持高度警惕，憑借高度的責(zé)任感和專業(yè)的素質(zhì)技能，成功攔截一起電信詐騙，為客戶挽回?fù)p失3萬元，切實(shí)守護(hù)好群眾“錢袋子”。
2025年5月19日16:42，黃女士焦急地來到興業(yè)銀行綿陽分行營業(yè)部，稱其銀行卡非柜面渠道資金交易受限，要求辦理柜面取款業(yè)務(wù)。工作人員發(fā)現(xiàn)資金為當(dāng)天轉(zhuǎn)入，在核實(shí)資金來源及用途的過程中，敏銳地發(fā)現(xiàn)客戶對(duì)于資金用途的說明存在矛盾且不合理。客戶表示資金為親戚轉(zhuǎn)入，用于侄子結(jié)婚，之后又否認(rèn)。柜員仔細(xì)查詢流水，排除了資金轉(zhuǎn)入方的異常，但對(duì)取款用途存疑，擔(dān)心客戶被詐騙。
營業(yè)部主管立即開展進(jìn)一步核查，發(fā)現(xiàn)客戶連續(xù)兩日通過掃碼付款的方式轉(zhuǎn)出了999元、4999元兩筆資金，收款賬號(hào)均為1100000**，但收款銀行不同，且賬號(hào)由0和1構(gòu)成明顯異常，疑似虛假賬號(hào)。通過詢問客戶資金轉(zhuǎn)款去向，客戶稱為理財(cái)顧問投資學(xué)習(xí)費(fèi)用，這引起了工作人員的高度警覺。通過引導(dǎo)客戶查詢手機(jī)轉(zhuǎn)款渠道，在客戶打開“南華眾合”APP中，發(fā)現(xiàn)有對(duì)方客服通過小金額收益引誘客戶，通過二維碼將資金轉(zhuǎn)至對(duì)方賬戶后承諾退費(fèi)的聊天記錄，以及催促客戶取現(xiàn)后采取下一步措施，具有典型的詐騙平臺(tái)特征。
工作人員判斷客戶疑似遭遇電信詐騙，立即向轄區(qū)派出所上報(bào)案件信息，警方至現(xiàn)場對(duì)客戶勸阻，讓客戶立即停止取現(xiàn)，并且到派出所報(bào)警立案，成功為客戶挽回3萬元資金損失。
該行負(fù)責(zé)人表示，未來將不斷增強(qiáng)電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，持續(xù)做好賬戶交易日常監(jiān)測預(yù)警，及時(shí)對(duì)電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行干預(yù)，當(dāng)好群眾“金融衛(wèi)士”，筑牢反詐安全防線，為營造良好的金融生態(tài)環(huán)境貢獻(xiàn)興業(yè)力量。
(來源：興業(yè)銀行綿陽分行)
